Władze poinformowały, że kalifornijska przedsiębiorca Gina Champion-Cain zarobiła ponad 350 milionów dolarów w ramach ogromnego programu Ponziego skupionego wokół osób ubiegających się o licencję na alkohol.
Z zewnątrz Gina Champion-Cain wydawała się odnoszącą sukcesy przedsiębiorczynią z San Diego i deweloperem z grupą dobrze prosperujących restauracji i sklepów detalicznych.
to masakra piłą łańcuchową w Teksasie oparta na prawdziwej historii
Ale obraz był tylko mirażem.
W rzeczywistości władze twierdzą, że Champion-Cain finansowała jej wystawny styl życia i biznes z pieniędzy, które ukradła w ramach ogromnego schematu Ponziego o łącznej wartości ponad 350 milionów dolarów, co przyniosło jej wyróżnienie jako mózg największego programu Ponziego prowadzonego przez kobiety w Stanach Zjednoczonych historia, zgodnie z najnowszym odcinkiem „Amerykańska chciwość” CNBC emisja we wtorek.
Kiedy Champion-Cain przybyła do San Diego z Michigan pod koniec lat 80., marzyła o zostaniu odnoszącym sukcesy deweloperem i założyła własną firmę American National Investments.
„Myślę, że jej ambicją było być sławnym” — powiedział Neil Senturia, autor książki o skandalu zatytułowanej „I Did It”. „Myślę, że musisz zrozumieć, że jeśli wybierzesz rozwój nieruchomości, jest to dość głośne i piszą o tobie artykuły, a jeśli masz rację, zarabiasz dużo pieniędzy”.
Champion-Cain szybko stał się stałym elementem śródmiejskiej i politycznej sceny San Diego, pojawiając się w podcastach, wywiadach telewizyjnych i spotkaniach rządowych.
„Była bardzo biegła w wplataniu się w tkankę śródmieścia” — wspomina zarządca nieruchomości Howard Greenberg.
Ale Champion-Cain mógł nie odnieść takiego sukcesu, jak obraz, który przedstawiała.
„Dowiedziałam się krok po kroku, że wiele rodzajów projektów, o których twierdziła, że była deweloperem, nie była, tak luksusowych apartamentów typu wieżowiec, że twierdziła, że jest partnerem kapitałowym w… nie była”, Lori Weisberg, reporter biznesowy z The San Diego Tribune, powiedział „American Greed”. „Pod wieloma względami oszukała ludzi, aby uwierzyli, że zrobiła znacznie więcej niż ona i była mistrzynią w promowaniu siebie”.
czy syn Billa Lina zabił sąsiada
Kiedy recesja uderzyła w 2008 roku, Champion-Cain próbowała przejść od rozwoju komercyjnego do innych przedsięwzięć.
Wtedy Drew Galvin, były asystent prokuratora USA, powiedział, że Champion-Cain poczuł „desperację”, aby móc zapewnić sobie i swojej rodzinie, i opracował masowy schemat Ponziego oparty na kłamstwie.
Program skupiał się wokół osób ubiegających się o koncesję na alkohol. Zazwyczaj, gdy właściciel baru lub restauracji przenosi koncesję na alkohol od poprzedniego właściciela, musi zapłacić pełny koszt koncesji na alkohol na konto depozytowe, dopóki kalifornijski Departament Kontroli Napojów Alkoholowych (ABC) nie zatwierdzi lub odrzuci przeniesienie.
„To może być bardzo drogie. Zależy od obszaru, zależy od rodzaju koncesji, ale może wynosić od dziesiątek tysięcy dolarów i po prostu tam siedzi, dopóki ABC nie zatwierdzi lub nie odrzuci twojego wniosku o przeniesienie koncesji na alkohol” – powiedział adwokat Mark Cramer, który reprezentuje inwestorów, którzy później pozwali Championa-Caina.
Champion-Cain postanowił stworzyć program, który pozornie pomógłby tym właścicielom restauracji, pożyczając im pieniądze od grupy inwestorów, którzy wpłacali pieniądze na rachunek powierniczy. W zamian, gdy ABC rozważył wniosek, Champion-Cain powiedział, że właściciel nie tylko zwróci pieniądze, ale także zapłaci odsetki od pożyczki.
Inwestorom wydawało się to okazją z niewielkim ryzykiem — ponieważ wierzyli, że pieniądze są bezpiecznie przechowywane na rachunku powierniczym prowadzonym przez uznaną firmę tytułową — ale nie wiedzieli, że zgodnie z przepisami stanowymi właściciele barów i restauracji mogą odroczyć finansowanie swojego rachunku powierniczego i dlatego nigdy nie będą musieli pożyczać pieniędzy od inwestorów.
Zamiast tego władze twierdzą, że Champion-Cain wykorzystała pieniądze, które zdobyła od nowych inwestorów, aby spłacić starszych inwestorów, jednocześnie defraudując własne fundusze, aby wesprzeć swoją działalność i styl życia, Biuro prokuratora USA powiedziało w 2021 r .
„Cała sprawa to fantazja” — powiedział Cramer „American Greed”. „Wygląda na to, że od pierwszego dnia wykluczono to jako oszukańczy plan”.
Władze stwierdziły, że w ciągu siedmiu lat, począwszy od 2012 roku, Champion-Cain przyniósł prawie ponad 350 milionów dolarów od inwestorów. Podczas gdy niektórym inwestorom spłacała pieniądze, które zabrała innym, Galvin powiedział, że jej inwestorzy stracili łącznie ponad 180 milionów dolarów.
W międzyczasie Champion-Cain wykorzystywała pieniądze na sfinansowanie własnej franczyzy sklepów detalicznych surfingowych i plażowych oraz stajni restauracji w całym San Diego.
Władze powiedziały, że aby utrzymać plan, sfabrykowała dokumenty i sfałszowała dokumenty.
jeffrey dahmer transkrypcja wywiadu kamień phillips
Później zeznała w zeznaniu, że jej planem było wprowadzenie jej firmy na giełdę, aby zarobić wystarczająco dużo pieniędzy, aby spłacić inwestorów, których była winna - ale nigdy nie miała szansy.
Champion-Cain został aresztowany w 2020 roku i odsiaduje obecnie 15-letni wyrok za przyznanie się do oszustwa związanego z papierami wartościowymi, utrudniania wymiaru sprawiedliwości i konspiracji.
Aby dowiedzieć się więcej o tej sensacyjnej historii, włącz „Amerykańska chciwość”, wtorek o 22:00 ET/PT w CNBC.
Wszystkie posty o Z ostatniej chwili
