Bliższe spojrzenie na to, jak jednemu z największych oszustów, jakich kiedykolwiek widział świat, udało się uniknąć władz i nie zwrócić na siebie uwagi inwestorów, tracąc przy tym ponad 50 miliardów dolarów.
mary kay letourneau i vili fua
Był prawdopodobnie jednym z największych oszustów na świecie – zrujnował życie tysiącom ludzi – będąc jednocześnie szefem największego schematu Ponziego w historii Stanów Zjednoczonych. Jego zbrodnie zostały nazwane „wyjątkowo zły” przez sędziego, który go skazał oraz „oszałamiające oszustwo, które wydaje się mieć epickie rozmiary” dokonane przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC).
W jaki sposób Bernie Madoff zrujnował finansowe fortuny tak wielu ludzi i dlaczego jego zbrodnie pozostały niewykryte przez tak długi czas – ostatecznie ujawnione dopiero przez samego Madoffa? Są to pytania, z którymi wielu wciąż próbuje sobie poradzić do dziś.
Były prezes Nasdaq został aresztowany i oskarżony o oszustwa związane z papierami wartościowymi nieco ponad 14 lat temu. Ówczesny 70-latek prowadził działalność w zakresie doradztwa inwestycyjnego – która była oddzielona od Bernarda L. Madoffa Investment Securities, maklera papierów wartościowych – według Departamentu Sprawiedliwości.
POWIĄZANE: Bernie Madoff, niesławny architekt schematu Ponziego, umiera w więzieniu w wieku 82 lat
“ Zarzucamy masowe oszustwo — zarówno pod względem zakresu, jak i czasu trwania”, powiedziała Linda Chatman Thomsen, dyrektor Wydziału Egzekwowania SEC, w komunikacie prasowym amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd z 11 grudnia 2008 r.
Madoff powiedział swoim starszym pracownikom – w tym swoim synom Markowi i Andrew, którzy powiadomili władze – że jego działalność doradcza była oszustwem, że „skończył”, „absolutnie nic nie miał”, że „to wszystko jedno wielkie kłamstwo”, a nawet, że według SEC był to „w zasadzie gigantyczny schemat Ponziego”.
Madoff przyznał, że od lat wypłacał zwroty niektórym inwestorom z kwoty głównej otrzymanej od innych, różnych inwestorów – szacunkowe straty z tego oszustwa wyniosły co najmniej 50 miliardów dolarów, podała SEC. Według dokumentów urzędowych, na początku 2008 roku firma Madoff zarządzała aktywami o wartości ponad 17 miliardów dolarów, ale „wydaje się, że brakuje praktycznie wszystkich aktywów firmy doradczej” – stwierdziła SEC.
Kiedy klienci wycofali swoje inwestycje na początku kryzysu finansowego w 2008 r., schemat Ponziego rozpadł się, ponieważ wymagał nowych inwestycji, aby utrzymać się na powierzchni.
Jeden mężczyzna powiedział NPR SEC po prostu nie wykonała obliczeń, a jego ostrzeżenia pod adresem Madoffa zostały w dużej mierze zignorowane przez organy nadzoru rynku papierów wartościowych.
Harry Markopolos jest analitykiem finansowym, który stał się śledczym, który opisał swoją krucjatę mającą na celu obalenie Madoffa w swojej książce z 2011 roku pt. „Nikt by nie słuchał: prawdziwy thriller finansowy”. Markopolos wyjaśnił w swojej książce, że zdał sobie sprawę, że Madoff prowadził schemat Ponziego prawie dziesięć lat przed jego odkryciem, pracując jako trader opcji w bostońskiej firmie finansowej, która traciła klientów na rzecz Madoffa, według NPR.
był maltretowany jako dziecko
„Trudno konkurować z oszustem Ponzi, ponieważ wszystko, co musi zrobić, to wpisać swoje wyniki do komputera” – powiedział Markopolos dla NPR. „On nie musi zarządzać swoimi zwrotami zgodnie z rynkiem, podczas gdy ja musiałem”.
Markopolos i jego zespół przeanalizowali publicznie dostępne informacje na temat sieci „funduszy uzupełniających” Madoffa z firm offshore, donosi NPR. Zespół udawał, że chce zainwestować w te fundusze.
„Jego strategia, jak pokazano, miałaby problem z pokonaniem zerowego zwrotu, a jego wykres wydajności wzrósł do 45-stopniowej linii – ta linia nie istnieje w finansach, istnieje tylko na zajęciach z geometrii” – powiedział Markpolos dla NPR.
Madoff oszukał nie tylko swoich inwestorów, ale także wiodącego rządowego regulatora odpowiedzialnego za ochronę inwestorów.
“ Kupili tę historię. Kupili jego patynę szacunku, że był animatorem rynku – jednym z największych na ulicy” – powiedział Markopolos NPR. „Myśleli, że jest tytanem z Wall Street i nie mieli powodu, by w niego wątpić. Ale oni nie znali tej matematyki tak jak ja”.
„Wiarygodne informacje wielokrotnie docierały do agencji, ale w żadnym momencie nie zostały skierowane do formalnego dochodzenia” – powiedział Christopher Cox, przewodniczący SEC. CNN w grudniu 2008 r., co wywołało wewnętrzne dochodzenie w sprawie tego, jak działania Madoffa pozostawały niekontrolowane przez co najmniej dekadę.
Pod każdym względem finansista wydawał się legalny. Madoff zachwalał celebrytów z listy A, był prezesem giełdy Nasdaq przez trzy lata, a nawet zasiadał w komitetach doradczych SEC – a wszystko to przy użyciu fałszywych wyciągów z rachunków dla klientów, aby uruchomić swój schemat Ponziego.
„Nigdy nie przyszło SEC do głowy, że był to schemat Ponziego” – powiedział Madoff w więziennym wywiadzie z inspektorem generalnym SEC, o którym donosił Fortuna . Madoff rzekomo egzaminatorzy z agencji „nigdy nie prosili” o podstawowe dokumenty potwierdzające jego działalność.
Raport inspektora generalnego z 2009 roku szczegółowo opisał, w jaki sposób dochodzenia SEC w sprawie Madoffa były źle zarządzane, przedstawiając spory między pracownikami inspekcji dotyczące ustaleń, brak komunikacji między urzędnikami SEC w różnych miastach i powtarzające się zaniechania działań w związku z uzasadnionymi skargami spoza agencji, donosi Fortune . Wewnętrzny przegląd przeprowadzony przez Financial Industry Regulatory Authority, regulatora branży papierów wartościowych, również wykazał brak zrozumienia oszustwa Madoffa.
czy wzgórza mają prawdziwe oczy?
SEC wprowadziła zmiany w przepisach począwszy od 2009 roku, aby spróbować zapobiec ponownemu wystąpieniu tego poziomu oszustw. Obejmowało to zmiany w sposobie, w jaki agencja przeprowadza kontrole doradców inwestycyjnych i firm maklerskich, a także kroki w celu zapewnienia lepszej ochrony aktywów klientów przed kradzieżą i nadużyciami, podał Fortune. Agencja uruchomiła również nowy elektroniczny system przyjmowania porad i skarg, aby lepiej pomagać w wykrywaniu oszustw.
SEC zdyscyplinowała ośmiu swoich pracowników za zajmowanie się sprawą Madoffa, ale nikogo nie zwolniła Washington Post zgłoszone w listopadzie 2011 r.
W zeszłym miesiącu syndyk ds. likwidacji firmy inwestycyjnej Madoffa ogłosił 14 cz dystrybucję wśród ofiar jego schematu Ponziego, dzięki czemu całkowita kwota przywrócona do ponad 14 miliardów dolarów. Powiernik zasygnalizował, że w 2023 r. będzie więcej odzysków wiadomości ABC .
Madoff zmarł z przyczyn naturalnych w kwietniu 2021 r., przebywając w Federalnym Centrum Medycznym w Butner w Północnej Karolinie, w wieku 82 lat, zgodnie z iogeneration.com . Odsiadywał wyrok 150 lat więzienia.
Nawet po śmierci Madoff nadal króluje w branży finansowej. Założyciel FTX, Sam Bankman-Fried, został aresztowany i oskarżony o przestępstwa federalne w grudniu w związku z jego wymianą kryptowalut, Wieśniak donosił — najnowszy z linii dyrektorów umysłowych, których oskarża się o złe zarządzanie pieniędzmi i praktyki biznesowe — porównując do Madoffa.
Starszy korespondent Fox Business, Charlie Gasparino omówiono podobieństwa w sieci w grudniu, sugerując, że Bankman-Fried popełnił oszustwo, ponieważ został uwięziony w chciwości innych.
Chris Wat przyznaje się do mordercy
„To naprawdę kradzież, niewiele różni się od Berniego Madoffa. W dziwny sposób przypomina mi Berniego Madoffa” – powiedział Gasparino w Fox News. „[Oni] wszyscy mają to dziwne oderwanie od rzeczywistości. Mam na myśli Madoffa, kiedy przeprowadzałem z nim wywiad, był wtedy w więzieniu. „Wiesz, byłem do tego trochę zmuszony, moi klienci tego zażądali”, a ten facet robi to samo. Jest to wycofanie się i żeby być socjopatą i oszukiwać ludzi, musisz nie mieć uczucia, musi być coś w twoim mózgu, co trzyma cię skupionego na przestępstwie i występku. I widzisz to w Madoffie… i widzisz to w tym facecie.
Aby dowiedzieć się więcej o tej sprawie i innych podobnych, obejrzyj „American Greed” we wtorki o 22:00. ET w CNBC.
